ייעוץ משכנתאות

מה כולל תהליך יעוץ המשכנתא?

הלוואת משכנתא היא המהלך הפיננסי המשמעותי ביותר בחיים של רובנו.
להלוואת משכנתא ישנן השלכות משמעותיות המשפיעות על העתיד הפיננסי של הלקוח, ולכן נדרש ליווי על ידי יועץ אובייקטיבי ומקצועי אשר ילווה אתכם יד ביד מתחילת התהליך ועד סופו.
כיום הבנקים הם הגוף המלווה והמייעץ, דבר אשר  אינו עומד בקנה אחד עם ייעוץ אובייקטיבי.
יועץ  מנוסה מכיר את כלל הבנקים, המסלולים  השונים  והיחודיים לכל בנק ובנק. הריביות משתנות מבנק לבנק , אין בנק' "אטרקטיבי", לעיתים בנק אחד ולעיתים בנק אחר. נדרשת הכרות מעמיקה עם כל סוגי העסקאות, והתאמת הבנק לעסקה ספציפית.

תהליך הייעוץ כולל:

  • פגישת יעוץ אישית ואיסוף נתונים: מטרת הפגישה היא למידת הנתונים הפיננסים של הלקוח והצרכים האישיים של כל לקוח ולקוח על מנת לייצור ללקוח את המשכנתא המתאימה ביותר ליכולות ולצרכיו האישיים.
  • בניית תמהיל: בניית תמהיל אישי וחכם שבאמצעותו ניתן לחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים. בבניית התמהיל נלקחת בחשבון תמונת המצב הפיננסית הנוכחית והעתידית של הלקוח במשך כל חיי ההלוואה.
  • הגשת המסמכים לבנק לצורך אישור עקרוני.
  • סקר שוק: מתבצעת בדיקה מול הבנקים הרלוונטיים לפי סוג העסקה ואטרקטיביות הריביות.
  • ליווי הלקוח בתהליך עד לחתימה על המשכנתא בסניף וביצוע ההלוואה.

מדוע יפה וקסמן?

  • ניסיון רב וייחודי הכולל היכרות התהליך והאפשרויות הן בראייה בנקאית והן כיועצת אובייקטיבית.
  • ניסיון  של אלפי הלוואות מכל סוגי העסקאות, מהקלות ביותר ועד המורכבות ביותר.
  • מקצועיות – מתוקף תפקידי כמנהלת תחום המשכנתאות בבנק אני מכירה על בוריו  את תחום המשכנתאות בהיבטים רגולטורים והכרת כל סוגי העסקאות והיתכנותן.

לתיאום פגישת ייעוץ חינם: